Barclaycard Kredit: Erfahrungen, Bewertung & Konditionen

Barclaycard Kredit: Vorteile

  • Ab 1,89 % eff. Jahreszins

  • Kostenlose Sondertilgung

  • Einfach online aufstocken

  • Kurze Bearbeitungszeit

  • Auch für Selbstständige

Der Barclaycard Kredit gehört zwar nicht zu den günstigsten Krediten aus unserem Kreditvergleich, punktet dafür aber mit Vorteilen wie einer kostenlosen Sondertilgung und einfachen Aufstockung.

“Positive Erfahrungen haben wir mit dem Kredit Aufstocken und der Auszahlung ”

Wir haben den Kredit von Barclay für Sie unter die Lupe genommen und bewertet.

Barclaycard Kredit: Erfahrungen & Bewertung der Redaktion

So hat er bei unserem Test abgeschnitten

Gesamtbewertung:

Testkategorien

Kredit Konditionen
Kreditantrag
Kreditauszahlung
Kredit Voraussetzungen
Kundenservice
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Konditionen Barclay Ratenkredit

Der Barclaycard Kredit wird von Barclays angeboten. Die Konditionen liegen unseren Erfahrungen zufolge im Mittelfeld. Positiv sind uns die Rahmenbedingungen (Sondertilgung, auch für Selbständige, Darlehensbetrag) aufgefallen.

Barclay bietet verschiedenen Kredite an – Ratenkredit, Autokredit Fix Kredit (Sofortkredit) – wir haben uns im folgenden Test auf den Barclaycard Ratenkredit konzentriert.

Folgende Konditionen bietet die Barclays Bank bei ihrem Ratenkredit aktuell an:

Nettodarlehensbetrag Laufzeit Effektiver Jahreszins Sollzins
1.000 bis 30.000 € 12 bis 84 Monate 1,89 bis 4,89 %  1,87 bis 4,78 %

Bewertung der Kredit Konditionen

Barclaycard Kredit Konditionen

Barclay Kredit Konditionen © barclaycard.de

Unser Konditionen Test hat zeigt, dass beim Barclay Kredit vor allem die Zinsen sehr gut sind. Da es sich um einen bonitätsabhängigen Zinssatz handelt, muss man unseren Erfahrungen nach auf die angebotene Zinsspanne achten.

„Die Zinsen sind bonitätsabhängig.“

Beim Barclay Kredit erwartet einen ein effektiver Jahreszins zwischen 1,89 bis 4,89 %.

Das bedeutet:

Je nach persönlicher Bonität, bekommt man bei Barclays einen günstigeren oder teureren Zinssatz. Da die Zinsspanne nur bis 4,89 % reicht, kann man hier auch bei einer nicht so guten Bonität mit einem fairen Kredit rechnen!

Laufzeit & Kreditbetrag Bewertung

Auch in puncto Kreditbetrag liegt das Angebot in einem guten Mittelfeld: Positiv ist, dass man bereits einen Kredit ab 1.000 Euro bekommt.

„Bei Barclay sind Kredite bereits ab 1.00 Euro möglich – top!“

Allerdings liegt die Höchstgrenze bei 30.000 Euro. Wer einen höheren Kreditbetrag benötigt, dem empfehlen wir die aktuelle Nummer 1 aus unserem Kreditvergleich – den Ofina Kredit.

Die verfügbaren Laufzeiten reichen von 12 Monaten (super!) bis 84 Monaten. Auch das ist unseren Erfahrungen nach sehr gut.

BarclayCard Kredit aufstocken

Barclay Kredit Aufstocken Screenshot

Kredit aufstocken – bei Barclays kein Problem © barclaycard.de

Am meisten ist in unserem Test das Aufstocken des Kredits hervorgestochen:

Den Barclaycard Kredit kann man als Barclays Kunde jederzeit problemlos aufstocken.

Top Erfahrung:

Wer seinen Kredit aufstocken möchte, ist der Barclay Bank bereits als Kunde bekannt. Deshalb muss man beim Aufstocken keine erneute Identitätsprüfung durchlaufen und auch keinen erneuten Einkommensnachweis einreichen.

Barclay Kredit aufstocken: So geht’s:

  • 1. Aufstockung online beantragen
  • 2. Wunschsumme angeben
  • 3. Antrag abschicken
  • 4. Digitale Unterschrift
  • 5. Barclaycard Kredit wird aufgestockt

„Eine Kredit Aufstockung ist bei Barclaycard einfach, kostenlos und jederzeit möglich.“

Fazit Kredit aufstocken: Eine so schnelle und unkomplizierte Aufstockung gibt es selten.

Barclay Kredit ablösen: Sondertilgung & Co

Wie sieht es beim Ratenkredit aus, wenn man den Kredit vorzeitig ablösen und eine Rückzahlung des Restbetrages veranlassen möchte?

Gute Nachrichten:

Barclays bietet die Möglichkeit der kostenlosen Sondertilgung an. Immer wenn Sie es möchten, können Sie eine kostenlose Sondertilgung veranlassen und so Rate oder Laufzeit reduzieren.

„Sondertilgungen können beliebig oft und in jeder Höhe vorgenommen werden.“

Kreditantrag: Ablauf, Bearbeitungszeit, Voraussetzungen

Wer den Barclaycard Kredit beantragen möchte, kann dies online oder auch telefonisch tun. Wir haben uns die Antragstrecke angeschaut und teilen unsere Erfahrungen mit Ihnen.

  • Ablauf

    Online beantragen

  • Dauer

    Als Bestandskunde schneller

  • Voraussetzungen

    Bonitätsprüfung

  • Auszahlung

    ➤ Nach erfolgreicher Prüfung

Ablauf Kreditantrag Erfahrung

Den Ratenkredit kann man online abschließen. Es reicht, wenn man den Kreditantrag mit seinen persönlichen Daten ausfüllt und an die Bank übermittelt.

„Der Kredit lässt sich vollständig digital abschließen.“

Auch positiv ist, dass man sich ganz einfach über das Videoident legitimieren kann, was die Bearbeitungszeit verkürzt.

Die Bank prüft nun Ihren Antrag. Nach erfolgreicher Prüfung wird der Kredit vollständig ausgezahlt.

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Bearbeitungszeit & Dauer bis Auszahlung

Wie lange die Bearbeitungszeit beträgt, hängt in der Regel davon ab, ob man Barclaycard Bestandskunde ist oder nicht.

„Bestandskunde ist man, wenn man bereits ein Barclay Produkt besitzt.“

Bestandskunden sind Kunden, die bereits ein Produkt von Barclays (z.B. Barclaycard Kreditkarte hat. Barclays besitzt dann bereits die Daten und für die Kreditprüfung nötige Informationen des Kunden, was die Bearbeitungszeit begünstigt.

  • Bearbeitungszeit Bestandskunden: Digitale Unterschrift reicht
  • Bearbeitungszeit Neukunden: Identitätsprüfung, Dokumente einreichen, Unterschrift

Tipp für alle, die es eilig haben: Ofina Sofortkredit

Kredit Voraussetzungen

Unseren Erfahrungen nach, sind die Kredit Voraussetzungen beim Barclaycard Kredit nicht so streng wie bei vielen anderen Kreditangeboten. Vor allem als Bestandskunde hat man gute Chancen auf den Kredit.

Aber auch Selbstständige werden von Barclays nicht kategorisch abgelehnt, wie es bei vielen anderen Kreditgebern der Fall ist.

Voraussetzungen:

  • Bestehendes Arbeitsverhältnis

  • Positive Bonitätsprüfung

  • Mindestalter 18 Jahre

Unterlagen:

  • Einkommensnachweis der letzten 2 Monate

  • Netto-Einkommen (inkl. Nebentätigkeiten)

  • Mietausgaben Nachweis

Bei den benötigten Unterlagen gab es keine Überraschung. Die Unterlagen dienen der Kreditprüfung und Berechnung eines passenden Angebots.

Generell sind die Voraussetzungen unseren Erfahrungen nach sehr fair!

Fazit: Erfahrungen zusammengefasst

Unseren Erfahrungen nach handelt es sich beim Barclaycard Kredit um ein durchaus attraktives Angebot. Besonders empfehlenswert ist der Kredit für Bestandskunden und Selbstständige!

„Gutes Mittelfeld, gibt aber aktuell bessere Kredit Angebote.“

Positiv zu werten sind auf jeden Fall die Möglichkeiten zum Aufstocken und Tilgen des Kredits, was jederzeit kostenlos möglich ist.

Beim Kreditantrag (v.a. Bearbeitungszeit und Dauer bis Auszahlung) gibt es jedoch Bessere Angebote, wie zum Beispiel den Ofina Kredit.

Gesamtfazit: Vor allem für Selbstständige zu empfehlen!

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