Scalable Capital Konditionen & Erfahrungen
Scalable Capital ist einer der günstigsten deutschen Online-Broker. Das Depot punktet mit einem einfachen Gebührenmodell, vielen ETF und einem großen Angebot an gebührenfreien Sparplänen. Erfahre mehr über Leistungen und Gebühren des Scalable Depots sowie Kundenerfahrungen und Testberichte.
Wertpapiere und Handelsplätze bei Scalable
Über Scalable kannst Du tausende Aktien, ETF und Fonds handeln. Auch zahlreiche Derivate (besonders im Bereich der Kryptowährungen) vervollständigen das Angebot.
Scalables größte Stärke ist aber sicherlich das riesige Sparplan-Angebot. Als Handelsplatz kannst Du Gettex für den günstigen Direkthandel oder Xetra als wichtigste deutsche Wertpapier-Börse wählen.
Das Angebot von Scalable auf einen Blick:
Welche Wertpapiere kann ich kaufen?
Aktien
Anleihen
ETF
(aktiv gemanagte) Fonds
Kryptowährungen (z. B. als ETP)
Derivate
Welche Sparpläne sind möglich?
über 2.000 ETF-Sparpläne
über 6.000 Aktien-Sparpläne
ca. 50 Fonds-Sparpläne
zahlreiche Kryptowährungen (z. B. als ETP)
Welche Handelsplätze kann ich nutzen?
Deutsche Börsenplätze:
Xetra
Gettex
Die Kosten: Gebühren von Scalable im Überblick
Im Preis-Modell “Free Broker” kostet beinahe jede Order über den Handelsplatz Gettex 0,99 €. Ausnahmen gibt es nur in Einzelfällen, zum Beispiel bei bestimmten ETF (hier entfällt oft die Ordergebühr) oder beim Handel mit Kryptowährungen (hier sind die Gebühren etwas höher).
Während Du im “Free Broker” keine Grundgebühr zahlst, gibt es beim “Prime Broker” und “Prime Broker Flex” eine monatliche Gebühr (2,99 € bzw. 4,99 €). In diesen Modellen sind dafür Orders via Gettex ab 250 € gebührenfrei. Hast Du Dein Depot einmal eröffnet, kannst Du jederzeit zwischen den verschiedenen Preis-Modellen hin- und herwechseln. In der folgenden Übersicht findest Du die Preise für den “Free Broker”:
Stand der Informationen: 01.02.2024
Beispielrechnung: So viel kostet Scalable wirklich
Die Kosten für eine Wertpapier-Order setzen sich meist aus verschiedenen Einzelposten zusammen. Je nach Art der Order kann es verschiedene Aufschläge auf die Ordergebühr geben. Diese hängen zum Beispiel vom gewählten Handelsplatz oder der Art des Wertpapiers ab. Damit Du schneller verstehst, wie viel Du bei Scalable wirklich bezahlst, findest Du hier Beispiele für typische Kosten beim Wertpapierhandel:
Beispiel 1 – Ausführung von einem ETF-Sparplan im Wert von 100 €: 0,00 €
Beispiel 2 – Aktienkauf über 500 € via Gettex: 0,99 €
Beispiel 3 – Aktienkauf über 5.000 € via Gettex: 0,99 €
Beispiel 4 – Aktienkauf über 5.000 € via Xetra: 5,49 €
Service und Sicherheit bei Scalable
Während die Depoteröffnung meist schnell erledigt ist, wird es beim Depotwechsel schon komplizierter. Hier erhältst Du einen Überblick über die wichtigsten Besonderheiten bei der Depot-Eröffnung, dem Depotübertrag und der Depotführung mit Scalable.
Tests und Erfahrungen zu Scalable
Hier findest Du einen Überblick über die jüngsten Auszeichnungen von Scalable und über typische Kundenerfahrungen sowie einen persönlichen Testbericht aus unserer Redaktion.
Auszeichnungen von Scalable
Scalable verfügt über ein großes Angebot an ETF und bietet weit mehr ETF-Sparpläne als die meisten anderen Banken und Broker (siehe: Sparplan-Vergleich). Dabei sind sämtliche Sparpläne auch noch gebührenfrei. Diese Stärken spiegeln sich auch in den Tests und Auszeichnungen wieder.
Erwähnenswert ist dabei besonders der Gebühren-Vergleich der Wirtschaftswoche. Die Zeitung untersuchte die Kosten von insgesamt 25 Banken und Online-Brokern. Neben Scalable schnitten lediglich Smartbroker, Justtrade und Finanzen.net zero mit “sehr gut” ab.
Tipp: In unserem Depotvergleich findest Du eine umfassende Gebühren-Übersicht der genannten Broker.
Kunden-Erfahrungen mit Scalable
Einen guten Eindruck von den Erfahrungen der Scalable-Kunden bietet Trustpilot. Die Gesamtwertung auf der Bewertungsplattform ergibt sich sowohl aus Erfahrungen mit dem Broker als auch mit der Vermögensverwaltung. Sie ist daher nur bedingt aussagekräftig für die Qualität des Depots. Die Analyse der Einzel-Wertungen liefert aber aufschlussreiche Einblicke in Stärken und Schwächen.
An den Bewertungen fällt auf, dass einige Kunden wahrscheinlich grundlegende Zusammenhänge zur Börse oder dem Wertpapier-Handel noch nicht verstanden haben. Das könnte daran liegen, dass Scalable viele Einsteiger als Kunden anspricht – oder dass Scalable ebendiesen nicht genügend Erklärungen an die Hand gibt. Damit Du besser vorbereitet bist, empfehlen wir unseren Ratgeber Aktien kaufen für Anfänger. Gut finden wir, dass der Kundenservice auf jede einzelne Bewertung reagiert und diese oft als Anregung zum Dialog oder zur Produkt-Verbesserung versteht.
Passiv Geld anlegen: Scalable Capital Vermögensverwaltung
Neben dem Depot bietet Scalable auch eine Vermögensverwaltung per „Robo-Advisor” an. Dabei handelt es sich um ein regelbasiertes System. Dein Geld wird hier nicht aufgrund persönlicher Entscheidungen, sondern anhand allgemeiner Vorgaben investiert. Die Grundregeln bestimmst Du dabei selbst, indem Du Dich vor der Einzahlung für eine bestimmte Anlagestrategie entscheidest.
So kannst Du etwa festlegen, dass Scalable Dein Geld ausschließlich in Unternehmen investiert, die sich an die Pariser Klimaziele halten – oder nur in Aktien, die im Verhältnis zu den Unternehmens-Kennzahlen unterbewertet erscheinen. Auch Gold oder Kryptowährungen sind als Portfolio-Bestandteil wählbar.
Die Kosten für die meisten Anlagestrategien liegen bei unter einem Prozent pro Jahr. Sie setzen sich aus den laufenden Kosten für gehaltene Wertpapiere (meist ETF) sowie Gebühren für Verwaltung & Handel zusammen. Damit ist die Vermögensverwaltung meist günstiger als ein Investment in aktiv gemanagte Fonds, aber auch teurer als ein Investment in einzelne ETF. Die Mindest-Einlage liegt bei 1.000 € für einmalige Einzahlungen oder 20 € pro Monat, wenn Du über einen Sparplan einzahlst.
Fakten zu Scalable Capital
Scalable Capital ist als deutscher Finanzdienstleister in mehreren europäischen Ländern aktiv und betreut nach eigenen Angaben derzeit über eine halbe Million Kunden (Stand: 2022). Zu den wichtigsten Leistungen gehört die digitale Vermögensverwaltung, bei der Scalable zu den führenden Anbietern in Europa gehört. Seit 2020 bietet Scalable auch ein eigenes Wertpapier-Depot an, welches wir im Folgenden vorstellen. Sowohl bei der Vermögensverwaltung als auch beim Depot kümmert sich die deutsche Baader Bank um Konto- und Depotführung, da Scalable selbst keine Banklizenz hat.
Fazit: Für wen eignet sich Scalable?
In Sachen Preisgestaltung gibt es nur wenige Broker, die mit Scalable Capital mithalten können. Die Auswahl an Sparplänen ist sogar umfassender als bei großen Banken. Beim Wertpapier-Angebot und der Nutzung gibt es allerdings verschiedene kleinere Einschränkungen:
So bietet Scalable etwa noch keine Sparpläne auf klassische (aktiv gemanagte) Fonds an. Auch ist es nicht möglich, ein Gemeinschaftsdepot zu führen oder Wertpapiere auf einen anderen Inhaber zu übertragen. Darüber hinaus bietet Scalable keinen Handel über ausländische Börsen, kein Telebanking und keinen Handel mit Anleihen. Die Möglichkeiten bei der Order-Erstellung sind ebenfalls eher beschränkt. Derzeit kannst Du lediglich ein Limit und einen Stop angeben.
Die begrenzten Möglichkeiten haben aber auch etwas Gutes. Sie tragen zu einer sehr übersichtlichen und verständlichen Benutzer-Oberfläche bei (etwa in der App). Das wissen auch viele Kunden zu schätzen, wie diverse Erfahrungsberichten zeigen.
Entsprechend eignet sich Scalable besonders für Einsteiger, die vielleicht einen ersten Sparplan erstellen oder die ersten Aktien kaufen möchten. Vorab sollten sie sich allerdings mit den Grundlagen des Wertpapier-Handels vertraut machen. Auch für Viel-Trader kann sich Scalable aufgrund der niedrigen Ordergebühren sehr gut eignen. Wer einzelne Wertpapiere oder Handels-Möglichkeiten vermisst, könnte über ein Zweitdepot bei einer der großen Direktbanken nachdenken (beispielsweise das ING Depot oder das Comdirect Depot).
Häufige Fragen zu Scalable
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