Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold
Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold

Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold: Konditionen & Erfahrungen

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr und Kontobindung, die vor allem als Reisekreditkarte beliebt ist. Herausgegeben wird die Karte von der Advanzia Bank. Erfahre alles, was Du über Konditionen, Kosten, sowie Vor- und Nachteile der Kreditkarte wissen musst.

Inhalte

Kurzüberblick: Die Gebührenfrei Mastercard Gold

  • Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine „echte“ Kreditkarte. Deine Ausgaben werden also nicht sofort von Deinem Girokonto, sondern zunächst vom Kreditrahmen der Karte abgebucht. Diesen kannst Du zum jeweiligen Stichtag entweder komplett oder alternativ in Raten per Überweisung ausgleichen.

  • Eine Grundgebühr gibt es bei dieser Kreditkarte nicht. Du zahlst aber immer dann Zinsen, wenn Du die Ratenzahlung nutzt oder mit der Karte Bargeld abhebst.

  • Um die Karte zu beantragen, benötigst Du kein Girokonto bei der Advanzia Bank.

  • Ein weiteres besonderes Merkmal der Karte ist das umfassende Reiseversicherungspaket, von dem Du profitierst, wenn Du mindestsens 50 Prozent der Transportkosten mit ihr bezahlt hast.

  • Gut zu wissen: Seit 2021 hat die Karte ihren eigenen Markenauftritt mit dazugehöriger Webseite (mastercard.gebuhrenfrei.com), doch dahinter steckt immer noch die Advanzia Bank.

Dauerhaft ohne Jahresgebühr, weltweit kostenlos bezahlen, inkl. Reiseversicherung

Zur Gebührenfrei Mastercard*

Leistungen Gebührenfrei Mastercard Gold

Advanzia Master Kreditkarte Gebührenfrei Mastercard Gold
0,00 € Grundgebühr
0,00 % Abhebegebühren Die Bank erhebt keine pauschale Gebühr auf Bargeldabhebungen. Stattdessen fallen auf ausgezahlte Beträge ab dem ersten Tag Sollzinsen an. Eventuelle Gebühren der Automatenbetreiber werden nicht erstattet.
24,69 % Zins Zinsen bei späterer Rückzahlung offener Kreditkartenbeträge.
Gold-Karte mit Versicherungspaket Flexible Rückzahlung Einfache Beantragung
1,1 Exzellent
Zum Angebot ›
Anbieter
Bank gebührenfrei.de
Produkt Gebührenfrei Mastercard Gold
Gesellschaft Mastercard
Kartenart Credit
Grundgebühr & Zinsen
Kartengebühr pro Jahr 0,00 €
Eff. Jahreszins 24,69 %
Funktionen & Eigenschaften
Girokonto bei Anbieter nötig -
Partnerkarte -
Kontaktlos bezahlen
Apple Pay / Google Pay /
Rechnungsausgleich flexible Rückzahlung
Haftung bei Kartenverlust 50 €
Ersatzkarte 0 €
Gebühren bei Barzahlung
Karteneinsatz Inland kostenlos
Karteneinsatz Euro-Zone kostenlos
Karteneinsatz im Ausland kostenlos
Gebühren Bargeld abheben
Bargeld abheben Inland kostenlos
Bargeld abheben Euro-Zone kostenlos
Bargeld abheben Ausland kostenlos
Versicherungen
Auslandskrankenversicherung -
Reiseunfallversicherung
Reisegepäckversicherung
Rechtsschutz für Mietwagen -
Haftpflicht für Mietwagen -
Vollkaskoversicherung für Mietwagen -
Bonus
Geld-Zurück-Bonus (Cashback) -
Bonus-Punktesystem -
Startguthaben -
Tankrabatt -
Rabatte auf Mietwagen -
Reiserabatte
Hotelrabatte -
Kategorien
Gebühren 17/20
Funktionen 12/14
Zusatz-Leistungen 11/13
Beantragung 20/20
Gesamt: 60/67
Diese Bewertung basiert auf der Recherche und Auswertung unseres Redaktionsteams. Sobald sich Produktmerkmale ändern, passen wir die Bewertung entsprechend an.
Mehr Info

Affiliate-Link: Bei Antrag über diesen Link erhalten wir eine Vergütung – ohne Zusatzkosten für Dich.

Vor- und Nachteile Gebührenfrei Mastercard

  • Dauerhaft keine Jahresgebühr

  • Ohne Girokonto

  • Keine Auslandseinsatzgebühr

  • Inklusive diverser Reisversicherungen

  • Hohe Sollzinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion

  • Keine automatische Abbuchung per Bankeinzug möglich

  • Sollzinsen auf Bargeldabhebungen

Der größte Vorteil ist ohne Zweifel die fehlende Jahresgebühr – ohne jegliche Bedingungen. Auch wenn Du die Karte nie benutzt, bleibt sie gebührenfrei. Als Zahlungsmittel für den Urlaub kann sie sich eignen, weil Du mit ihr einige Reiseversicherungen erhältst und keine Fremdwährungsgebühr bezahlst.

Ebenfalls positiv zu bewerten ist, dass Du nicht extra ein neues Girokonto eröffnen musst um diese Karte nutzen zu können.

Der größte Nachteil der Karte liegt bei den Zinsen, die bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion vergleichsweise hoch sind. Auch auf das Bargeld abheben fallen Sollzinsen an. Du kannst diesen Zinsen entgehen, indem Du die Kreditkartenrechnung auf einmal, also nicht in Raten begleichst und die Karte nicht zum Bargeldbezug nutzt.

Die fälligen Beträge müssen aber rechtzeitig überwiesen werden (d. h. nach Ausstellung der Rechnung bis zum 20. des Monats), eine automatische Abbuchung per Lastschriftverfahren ist leider nicht möglich.

Advanzia Kreditkarte als perfekte Reisekreditkarte?

Die goldene Mastercard von Advanzia ist aufgrund ihrer besonderen Eigenschaften eine gute Wahl als Reisekreditkarte. Weltweit kostenlos bezahlen und dann noch diverse Reiseversicherungen inklusive (sofern mindestens die Hälfte der Transportkosten damit gezahlt wurden). Allerdings eignet sich die Karte nur bedingt zum Bargeldbezug, denn auch wenn keine Gebühren für das Abheben erhoben werden, so fallen doch immer Zinsen an.

Auch was die Reiseversicherungen anbelangt, lohnt es sich, genauer hinzusehen, denn eine Mietwagenversicherung ist beispielsweise nicht vorhanden. Zudem sind die abgedeckten Schadenssummen nicht besonders hoch. Man darf hier allerdings nicht vergessen, dass diese Advanzia Kreditkarte dauerhaft ohne Jahresgebühr auskommt und dafür ist das Angebot sehr gut. Was die Problematik mit dem Bargeldbezug angeht, so wird dies nur dann wirklich zum Nachteil, wenn man in ein Land reist, dass noch größtenteils mit Bargeld zahlt. In Ländern wie Schweden, wo der Zahlungsverkehr fast ausschließlich bargeldlos funktioniert, kommst Du mit der Gebührenfrei Mastercard Gold jedoch super zurecht.

Die Konditionen dieser Karte passen nicht für Dich?

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Antrag: Beantragung der Kreditarte

Vom Kreditkartenantrag bis zur Freischaltung funktioniert fast alles online.

  • Der Antrag für die Advanzia Kreditkarte läuft im ersten Schritt komplett online ab. Dazu füllst Du einfach den Online-Antrag aus, der dann von Advanzia geprüft wird.

  • Sofern alles passt, erhältst Du die Gebührenfrei Mastercard Gold per Post. Das dauert ca. 2 bis 3 Wochen. Nach Erhalt der Karte musst Du die mitgelieferte Aktivierungskarte unterschrieben zurücksenden (es fällt für Dich kein Porto an), um somit die Kreditkarte freizuschalten. Etwa weitere 2 Wochen später erhältst Du auch die PIN per Post.

  • Als Kunde profitierst Du von einer kostenlosen Hotline an 7 Tagen in der Woche. Der Kundensupport ist von 7:00-23:00 Uhr für Dich da. Die Rufnummer aus dem deutschen Festnetz lautet 0800 880 1120, während Du aus dem Ausland oder mit dem Mobiltelefon die +49 (0) 345 – 21 97 30 30 wählst.

Online Banking: Verwaltung der Kreditkarte

Die Verwaltung der Advanzia Kreditkarte funktioniert komplett Online.

  • Die Verwaltung der Gebührenfrei Mastercard Gold funktioniert bequem über das Online Kunden-Portal von Advanzia oder per Handy-App.

  • Sowohl im Kundenportal als auch in der Mobile App kannst Du Deine Daten einsehen und ändern, sowie Transaktionen prüfen oder mit Advanzia Kontakt aufnehmen.

Tests & Erfahrungen: So bewerten Kunden die Gebührenfrei Mastercard Gold

Focus Kreditkarte Advanzia 2022

Die Gebührenfrei Mastercard Gold wurde bereits mehrfach ausgezeichnet.

Die Kreditkarte überzeugte bei Tests der FMH-Finanzberatung in den Kategorien „beste Kreditkarten ohne Kontobindung“, sowie „beste Kreditkarten für den Urlaub“.

Letztere Auszeichnung verdankt die Karte vor allem den enthaltenen Reiseversicherungen und den weltweit kostenfreien Zahlungen.

Kunden-Erfahrungen

Um abschließend klären zu können, ob die Kreditkarte der Advanzia Bank die Richtige für Dich ist, lohnt sich auch ein Blick auf Kundenbewertungen, schließlich können echte Kunden aus erster Hand über Vor- und Nachteile berichten.

Für einen guten Überblick bezüglich Kunden-Erfahrungen haben wir uns die Bewertungen auf Trustpilot genauer angesehen. Dabei fällt auf, dass die goldene Kreditkarte mit 4,5 von 5 möglichen Sternen sehr positiv bewertet wird.

  • Angebot: Besonders das Urteil bezüglich des Angebotes fällt sehr positiv aus. Kunden loben mehrfach, wie einfach man die Kreditkarte beantragen kann und wie schnell man sie erhält. Ebenfalls überzeugen die zusätzlich enthaltenen Reiseversicherungen.

  • Kosten: Dass es keine Jahresgebühr für diese goldene Kreditkarte gibt, ist der am meisten gelobte Vorteil. Kritisiert werden dagegen die hohen Zinsen, gerade bei der Bargeldabhebung. Vor allem, dass das Geldabheben ebenfalls als „kostenlos“ beworben wird, kommt nicht sehr gut an.

  • Nutzung: Mit der Karte zu bezahlen, funktioniert meist ohne Schwierigkeiten, vereinzelt wird von häufigeren Kartensperrungen berichtet. Das Urteil über die App fällt gemischt aus. Einige Kunden loben sie als übersichtlich, für andere ist genau das nicht der Fall. Was die Funktionstüchtigkeit an sich angeht, scheint es jedoch keine Probleme zu geben.

  • Kundenservice: Die meisten Kunden wissen die kostenlose Hotline zu schätzen, nur relativ wenige beschweren sich über zu lange Zeit in der Warteschleife. Manchmal kann es durchaus vorkommen, dass man mehrmals pro Tag versuchen muss, durchzukommen. Die Mehrheit der Kunden ist sich jedoch einig, dass der Kundenservice höfflich und hilfsbereit ist. Nur bei Anfragen per Mail wurde vereinzelt angegeben, dass diese unbeantwortet blieben.

Fazit: Für wen eignet sich die Gebührenfrei Mastercard Gold?

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte, die sich insbesondere für Auslandsreisen eignet, da Du mit ihr kostenlos bezahlen kannst und von diversen Reiseversicherungen profitierst.

Allerdings muss man bei dieser Kreditkarte aufpassen, nicht in eine Zinsfalle zu tappen: Wer Kosten wirklich komplett vermeiden will, sollte auf die Teilzahlungsfunktion und den Bargeldbezug tunlichst verzichten.

Wenn Du kein Problem damit hast, monatlich an die Überweisungen zu denken und ohnehin nur bargeldlos zahlst, ist diese Karte für Dich genau richtig.

Dauerhaft ohne Jahresgebühr, weltweit kostenlos bezahlen, inkl. Reiseversicherung

Zur Gebührenfrei Mastercard*

Häufige Fragen und Antworten

Nach Rechnungsstellung, die stets am 3. des Monats per E-Mail kommt, hast Du genau bis zum 20. des Monats Zeit, den Betrag per Überweisung auszugleichen. Du kannst den Betrag entweder komplett bezahlen oder in Teilen, dann fallen jedoch Zinsen an. Bedenke aber, dass Du auch bei Nutzung der Teilzahlung immer 3 % der Gesamtrechnungssumme, bzw. mindestens 30 € zahlen musst.

Wenn Du mit dieser Kreditkarte von Advanzia irgendwann nicht mehr zufrieden sein solltest, kannst Du sie ganz leicht kündigen, indem Du die Bank mittels Brief oder E-Mail über Deinen Kündigungswunsch informierst und die Kreditkarte zerschnitten zurücksendest. Du kannst die Karte an folgende Adresse schicken:

Advanzia Bank S.A.

Postfach 4108

D-54231 Trier

Deutschland

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