Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold: Konditionen & Erfahrungen

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr und Kontobindung, die vor allem als Reisekreditkarte beliebt ist. Herausgegeben wird die Karte von der Advanzia Bank.

Erfahre alles, was Du über Konditionen, Kosten, sowie Vor- und Nachteile der Kreditkarte wissen musst. Dazu erhältst Du eine Zusammenfassung der aktuellsten Kundenerfahrungen. Für mehr Infos über die Bank hinter der Kreditkarte, kannst Du Dir auch unseren Überblick zur Advanzia Bank ansehen.

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Kurzüberblick
Vor- und Nachteile
Leistungen
Kosten
Beantragung
Online-Banking
Tests & Erfahrungen
Fazit
Häufige Fragen

Kurzüberblick: Die Gebührenfrei Mastercard Gold

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine „echte“ Kreditkarte. Deine Ausgaben werden also nicht sofort von Deinem Girokonto, sondern zunächst vom Kreditrahmen der Karte abgebucht. Diesen kannst Du zum jeweiligen Stichtag entweder komplett oder alternativ in Raten per Überweisung ausgleichen.

Eine Grundgebühr gibt es bei dieser Kreditkarte nicht. Du zahlst aber immer dann Zinsen, wenn Du die Ratenzahlung nutzt oder mit der Karte Bargeld abhebst.

Um die Karte zu beantragen, benötigst Du kein Girokonto bei der Advanzia Bank.

Ein weiteres besonderes Merkmal der Karte ist das umfassende Reiseversicherungspaket, von dem Du profitierst, wenn Du mindestsens 50 Prozent der Transportkosten mit ihr bezahlt hast.

Gut zu wissen: Seit 2021 hat die Karte ihren eigenen Markenauftritt mit dazugehöriger Webseite (mastercard.gebuhrenfrei.com), doch dahinter steckt immer noch die Advanzia Bank.

Zur Gebührenfrei Mastercard*

Vor- und Nachteile: Das Wichtigste auf einem Blick

Vorteile

Dauerhaft keine Jahresgebühr
Ohne Girokonto
Keine Auslandseinsatzgebühr
Inklusive diverser Reisversicherungen

Nachteile

Hohe Sollzinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion
Keine automatische Abbuchung per Bankeinzug möglich
Sollzinsen auf Bargeldabhebungen

Der größte Vorteil ist ohne Zweifel die fehlende Jahresgebühr – ohne jegliche Bedingungen. Auch wenn Du die Karte nie benutzt, bleibt sie gebührenfrei.

Als Zahlungsmittel für den Urlaub kann sie sich eignen, weil Du mit ihr einige Reiseversicherungen erhältst und keine Fremdwährungsgebühr bezahlst.

Ebenfalls positiv zu bewerten ist, dass Du nicht extra ein neues Girokonto eröffnen musst um diese Karte nutzen zu können.

Der größte Nachteil der Gebührenfrei Mastercard Gold liegt bei den Zinsen. Zum einen sind die Zinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion vergleichsweise hoch. Zum anderen fallen auch auf das Bargeldabheben Sollzinsen an.

Du kannst diesen Zinsen entgehen, indem Du die Kreditkartenrechnung auf einmal, also nicht in Raten begleichst und die Karte nicht zum Bargeldbezug nutzt.

Hier findet sich aber auch schon der nächste Nachteil der Karte, denn Du musst fällige Beträge immer rechtzeitig überweisen (d. h. nach Ausstellung der Rechnung bis zum 20. des Monats), eine automatische Abbuchung per Lastschriftverfahren ist leider nicht möglich.

Leistungen der Gebührenfrei Mastercard Gold

Im Folgenden erfährst Du im Detail, in wieweit Leistungen und Konditionen der Gebührenfrei Mastercard Gold zu Deinen Anforderungen passen.

Kann ich kontaktlos und mobil bezahlen?

Alle neu ausgegebenen Karten der Advanzia Bank sind NFC-fähig und eignen sich somit für das kontaktlose Bezahlen.
Die Gebührenfrei Mastercard Gold funktioniert sowohl mit Apple Pay als auch Google Pay.

Kann ich kostenlos Geld abheben?

Mit der Gebührenfrei Mastercard Gold kannst Du weltweit an allen Geldautomaten mit Mastercard-Zeichen Geld abheben, ohne das dafür eine Abhebegebühr anfällt. Es fallen allerdings immer Zinsen ab Tag der Abhebung an.

Gibt es ein Abhebelimit?

Ja. Am Geldautomaten kannst Du maximal 5 Abhebungen innerhalb Deines Verfügungsrahmens und maximal bis 1.000 € am Tag tätigen.

Welche Versicherungen sind inklusive?

Reisehaftpflichtversicherung
Auslandsreise-Krankenversicherung
Reise-Unfallversicherung
Reise-Rücktrittskostenversicherung
Reisegepäck-Versicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung

Kann ich eine Partnerkarte beantragen?

Nein, die Ausstellung einer Zweit- oder Partnerkarte ist zum jetzigen Zeitpunkt noch nicht möglich.

Welche Zusatzleistungen gibt es?

Rabatte auf Mietwagen und Reisen
Prämien für Neukundenwerbung

Gibt es eine 24/7 Hotline?

Als Kunde profitierst Du von einer kostenlosen Hotline an 7 Tagen in der Woche. Der Kundensupport ist von 7:00-23:00 Uhr für Dich da. Die Rufnummer aus dem deutschen Festnetz lautet 0800 880 1120, während Du aus dem Ausland oder mit dem Mobiltelefon die +49 (0) 345 – 21 97 30 30 wählst.

Advanzia Kreditkarte als perfekte Reisekreditkarte?

Die goldene Mastercard von Advanzia ist aufgrund ihrer besonderen Eigenschaften eine gute Wahl als Reisekreditkarte. Weltweit kostenlos bezahlen und dann noch diverse Reiseversicherungen inklusive (sofern mindestens die Hälfte der Transportkosten damit gezahlt wurden). Allerdings eignet sich die Karte nur bedingt zum Bargeldbezug, denn auch wenn keine Gebühren für das Abheben erhoben werden, so fallen doch immer Zinsen an.

Auch was die Reiseversicherungen anbelangt, lohnt es sich, genauer hinzusehen, denn eine Mietwagenversicherung ist beispielsweise nicht vorhanden. Zudem sind die abgedeckten Schadenssummen nicht besonders hoch. Man darf hier allerdings nicht vergessen, dass diese Advanzia Kreditkarte dauerhaft ohne Jahresgebühr auskommt und dafür ist das Angebot sehr gut. Was die Problematik mit dem Bargeldbezug angeht, so wird dies nur dann wirklich zum Nachteil, wenn man in ein Land reist, dass noch größtenteils mit Bargeld zahlt. In Ländern wie Schweden, wo der Zahlungsverkehr fast ausschließlich bargeldlos funktioniert, kommst Du mit der Gebührenfrei Mastercard Gold jedoch super zurecht.

Die Konditionen dieser Karte passen nicht für Dich? Erfahre mehr in unserem Überblick.

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Kosten: Gibt es wirklich keine Gebühren bei der Gebührenfrei Mastercard Gold?

Tatsächlich ist die Gebührenfrei Mastercard Gold auf Dauer ohne Jahresgebühr. Kosten können jedoch je nach Nutzung trotzdem entstehen und zwar in Form von Zinsen. So fallen Zinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion und Bargeldabhebungen an.

Stand der Informationen: 12.06.2023

Grundgebühr

Für alle Kunden: 0,00 €

Geld abheben

Bargeld abheben im Inland: ab 0,00 €
Bargeld abheben im Euro-Ausland: ab 0,00 €
Bargeld abheben in Fremdwährung: ab 0,00 €

Bargeldlos bezahlen

Kartenzahlungen im Inland: 0,00 €
Kartenzahlungen im Euro-Ausland: 0,00 €
Kartenzahlungen in Fremdwährung: 0,00 €

Sonstige Kosten

Haftung bei Kartenverlust: 50 €
Ersatzkarte: 0,00 €

Antrag: Beantragung der Kreditarte

Vom Kreditkartenantrag bis zur Freischaltung funktioniert fast alles online.

Dauerhaft ohne Jahresgebühr, weltweit kostenlos bezahlen, inkl. Reiseversicherung

Zum Antrag*

Wie beantrage ich die Gebührenfrei Mastercard Gold?

Der Antrag für die Advanzia Kreditkarte läuft im ersten Schritt komplett online ab. Dazu füllst Du einfach den Online-Antrag aus, der dann von Advanzia geprüft wird.
Sofern alles passt, erhältst Du die Gebührenfrei Mastercard Gold per Post. Das dauert ca. 2 bis 3 Wochen. Nach Erhalt der Karte musst Du die mitgelieferte Aktivierungskarte unterschrieben zurücksenden (es fällt für Dich kein Porto an), um somit die Kreditkarte freizuschalten. Etwa weitere 2 Wochen später erhältst Du auch die PIN per Post.

Online Banking: Verwaltung der Kreditkarte

Die Verwaltung der Advanzia Kreditkarte funktioniert komplett Online.

Wie verwalte ich die Kreditkarte?

Die Verwaltung der Gebührenfrei Mastercard Gold funktioniert bequem über das Online Kunden-Portal von Advanzia oder per Handy-App.
Sowohl im Kundenportal als auch in der Mobile App kannst Du Deine Daten einsehen und ändern, sowie Transaktionen prüfen oder mit Advanzia Kontakt aufnehmen.

Tests & Erfahrungen: So bewerten Kunden die Gebührenfrei Mastercard Gold

Für eine möglichst objektive Bewertung helfen immer auch ein Blick auf Test- und Kundenbewertungen.

Gebührenfrei Mastercard Gold im Test

Die Gebührenfrei Mastercard Gold wurde bereits mehrfach ausgezeichnet.

Die Kreditkarte überzeugte bei Tests der FMH-Finanzberatung in den Kategorien „beste Kreditkarten ohne Kontobindung“, sowie „beste Kreditkarten für den Urlaub“.

Letztere Auszeichnung verdankt die Karte vor allem den enthaltenen Reiseversicherungen und den weltweit kostenfreien Zahlungen.

Kunden-Erfahrungen

Um abschließend klären zu können, ob die Kreditkarte der Advanzia Bank die Richtige für Dich ist, lohnt sich auch ein Blick auf Kundenbewertungen, schließlich können echte Kunden aus erster Hand über Vor- und Nachteile berichten.

Für einen guten Überblick bezüglich Kunden-Erfahrungen haben wir uns die Bewertungen auf Trustpilot genauer angesehen. Dabei fällt auf, dass die goldene Kreditkarte mit 4,5 von 5 möglichen Sternen sehr positiv bewertet wird.

Welche Erfahrungen machen die Kunden?

Angebot: Besonders das Urteil bezüglich des Angebotes fällt sehr positiv aus. Kunden loben mehrfach, wie einfach man die Kreditkarte beantragen kann und wie schnell man sie erhält. Ebenfalls überzeugen die zusätzlich enthaltenen Reiseversicherungen.
Kosten: Dass es keine Jahresgebühr für diese goldene Kreditkarte gibt, ist der am meisten gelobte Vorteil. Kritisiert werden dagegen die hohen Zinsen, gerade bei der Bargeldabhebung. Vor allem, dass das Geldabheben ebenfalls als „kostenlos“ beworben wird, kommt nicht sehr gut an.
Nutzung: Mit der Karte zu bezahlen, funktioniert meist ohne Schwierigkeiten, vereinzelt wird von häufigeren Kartensperrungen berichtet. Das Urteil über die App fällt gemischt aus. Einige Kunden loben sie als übersichtlich, für andere ist genau das nicht der Fall. Was die Funktionstüchtigkeit an sich angeht, scheint es jedoch keine Probleme zu geben.
Kundenservice: Die meisten Kunden wissen die kostenlose Hotline zu schätzen, nur relativ wenige beschweren sich über zu lange Zeit in der Warteschleife. Manchmal kann es durchaus vorkommen, dass man mehrmals pro Tag versuchen muss, durchzukommen. Die Mehrheit der Kunden ist sich jedoch einig, dass der Kundenservice höfflich und hilfsbereit ist. Nur bei Anfragen per Mail wurde vereinzelt angegeben, dass diese unbeantwortet blieben.

Fazit: Für wen eignet sich die Gebührenfrei Mastercard Gold?

Die Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte, die sich insbesondere für Auslandsreisen eignet, da Du mit ihr kostenlos bezahlen kannst und von diversen Reiseversicherungen profitierst.

Allerdings muss man bei dieser Kreditkarte aufpassen, nicht in eine Zinsfalle zu tappen: Wer Kosten wirklich komplett vermeiden will, sollte auf die Teilzahlungsfunktion und den Bargeldbezug tunlichst verzichten.

Wenn Du kein Problem damit hast, monatlich an die Überweisungen zu denken und ohnehin nur bargeldlos zahlst, ist diese Karte für Dich genau richtig.

Häufige Fragen und Antworten

Wie funktioniert die Rückzahlung bei der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold?

Nach Rechnungsstellung, die stets am 3. des Monats per E-Mail kommt, hast Du genau bis zum 20. des Monats Zeit, den Betrag per Überweisung auszugleichen. Du kannst den Betrag entweder komplett bezahlen oder in Teilen, dann fallen jedoch Zinsen an. Bedenke aber, dass Du auch bei Nutzung der Teilzahlung immer 3 % der Gesamtrechnungssumme, bzw. mindestens 30 € zahlen musst.

Wie kann man die Gebührenfrei Mastercard Gold kündigen?

Wenn Du mit dieser Kreditkarte von Advanzia irgendwann nicht mehr zufrieden sein solltest, kannst Du sie ganz leicht kündigen, indem Du die Bank mittels Brief oder E-Mail über Deinen Kündigungswunsch informierst und die Kreditkarte zerschnitten zurücksendest. Du kannst die Karte an folgende Adresse schicken:

Advanzia Bank S.A.

Postfach 4108

D-54231 Trier

Deutschland

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Webauftritt der gebuhrenfrei.com
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