Barclays:
Produkte, Gebühren & Erfahrungen
Barclays (ehemals Barclaycard) ist die deutsche Zweigniederlassung der irischen Barclays Bank Ireland plc, die wiederum zur britischen Barclays Bank gehört. Das Produktangebot umfasst neben der bekannten Barclays Visa Kreditkarte weitere Kreditkarten, verschiedene Kredite und ein Tagesgeldkonto.
Auf dieser Seite geben wir Dir einen Überblick über die Barclays Bank und ihre Produkte, die aktuellen Konditionen und Erfahrungswerte.
Die wichtigsten Fakten zu Barclays
Unter dem Namen Barclays vertreibt die irische Barclays Bank in Deutschland verschiedene Finanzprodukte, allen voran Kreditkarten.
Dem Produktschwerpunkt entsprechend war Barclays lange Zeit unter dem Namen Barclaycard bekannt. Mit der Umfirmierung, die im Herbst 2021 stattfand, will die Bank nun aber auch ihren anderen Angeboten Rechnung tragen. Dazu gehören vor allem Ratenkredite sowie Absatzfinanzierungen, beispielsweise über Amazon. Seit 2020 können die Kunden des Online-Versandhändlers ihre Einkäufe mithilfe von Barclays in Raten bezahlen.
Neben den Kreditkarten und Finanzierungen bot Barclays einige Zeit diverse Geldanlageprodukte an. Davon ist heute aber nur noch das Tagesgeldkonto übrig.
Die Produkte der Direktbank
Du bist Firmenkunde? Über ihre Frankfurter Niederlassung bietet die Barclays Bank auch Produkte und Leistungen für deutsche Business Kunden an, darunter in den Bereichen Transaction Banking, Cash- und Liquiditätsmanagementservices, internationale Handelsfinanzierung und Kreditfinanzierung. Mehr Informationen dazu erhältst Du auf der Barclays Website.
Die Barclays Kreditkarten
Die Barclays Bank bietet in Deutschland mehrere Kreditkarten unter eigenem Namen an – von der kostenlosen Standard- bis zur Premium-Karte mit umfangreichem Versicherungspaket. Hinzu kommen Kreditkarten, die auf andere Anbieter gebrandet sind, konkret die Eurowings-Kreditkarten, auf die wir an dieser Stelle nicht näher eingehen.
Die hier vorgestellten Barclays Karten haben einige wesentliche Gemeinsamkeiten. Dazu gehört etwa, dass sie ohne Girokonto angeboten werden – Du kannst also jedes beliebige Konto als Referenzkonto hinterlegen. Eine weitere Gemeinsamkeit besteht im Kartentyp: Alle Karten sind sogenannte Credit Cards, also Karten mit eigenem Kreditrahmen und flexibler Rückzahlung. Und auch in puncto mobiles Bezahlen sind die Karten gleich: Apple Pay und Google Pay kannst Du mit jeder Barclays Kreditkarte nutzen.
Unterschiede zwischen den Karten zeigen sich erst in den Einzelleistungen und -gebühren:
Die einfache Barclays Visa Kreditkarte
Für die kostenlose Barclays Visa zahlst Du dauerhaft keine Jahresgebühr. Zahlungen und Abhebungen sind mit ihr weltweit kostenlos. Auch innerhalb Deutschlands musst Du mit der Barclays Visa nicht lange nach einem passenden Geldautomaten suchen, sondern kannst praktisch überall gebührenfrei abheben.
Kurzgefasst: Die wichtigsten Eckdaten der kostenlosen Barclays Visa
Stand der Informationen: 03.02.2022
Im Detail: Alle Leistungen & Kosten der Barclays Visa
Auf unserer Themenseite zur Barclays Visa Kreditkarte findest Du weitere Detailinformationen – von Preis und Leistung über aktuelle Testberichte bis zu den Erfahrungen von anderen Karteninhabern.
Die Barclays Gold Visa
Für die Barclays Gold Visa zahlst Du zwar eine Jahresgebühr von 59 Euro. Dafür sind im Kostenpaket eine Reiserücktrittsversicherung und eine Auslandsreisekrankenversicherung inbegriffen. Zusätzlich kannst Du Dir Cashbacks auf Deine Reisebuchungen sichern. Laut Barclays ist die Karte damit “perfekt für die Reise” geeignet – schade nur, dass ausgerechnet bei dieser Karte Umsätze in Fremdwährung kostenpflichtig sind.
Kurzgefasst: Die wichtigsten Eckdaten der Barclays Gold Visa
Stand der Informationen: 03.02.2022
Das Barclays Platinum Double Kartendoppel
Mit dem Doppel aus Visa und Mastercard, genannt Platinum Double kannst Du weltweit gebührenfrei bezahlen und abheben, erhältst alle Versicherungen, die auch in der Gold-Karte schon enthalten sind, sowie Liefer- und Warenschutz bei Bestellungen im Internet und eine Garantieverlängerung. Diese Leistungen haben mit 99 Euro pro Jahr allerdings auch ihren Preis.
Kurzgefasst: Die wichtigsten Eckdaten der Barclays Platinum Double Kreditkarten
Stand der Informationen: 03.02.2022
Die Barclays Kredite
Neben der Finanzierung via Kreditkarte kannst Du bei Barclays auch herkömmliche Ratenkredite in Anspruch nehmen, die ebenfalls ein gewisses Maß an Flexibilität bieten. So hast Du zum einen ein verlängertes Widerrufsrecht von 8 statt nur 2 Wochen. Zum anderen kannst Du den Kredit jederzeit schneller tilgen – Sondertilgungen sind kostenfrei, eine vorzeitige Gesamttilgung ebenfalls, wenn Du den Kredit mit einer Frist von einem Monat kündigst.
Bis zu 35.000 Euro kannst Du Dir leihen, wenn Du einen Kredit allein beantragst. Bei Kreditaufnahme zu zweit sind bis zu 50.000 Euro möglich. Als Inhaber einer Barclays Kreditkarte steht Dir auch bei alleiniger Kreditaufnahme bis zu 50.000 Euro zur Verfügung. Zudem kannst Du den Kredit besonders schnell und einfach beantragen, da im Normalfall keine Bonitätsnachweise mehr erforderlich sind. Dafür zahlst Du als Bestandskunde jedoch mitunter höhere Zinsen.
Im Überblick: Die Konditionen der Barclays Kredite (Raten- und Autokredit)
Stand der Informationen: 03.02.2022
Barclays ist seit 2020 außerdem offizieller Finanzierungspartner von Amazon. Dort kannst Du einen Rahmenkredit von Barclays abschließen und Einkäufe im Wert von 100 bis 3.000 Euro in 3 bis 48 Raten begleichen. Einmal zurückgezahlt, steht Dir der Kreditrahmen auch für Folgefinanzierungen zur Verfügung. Für ausgewählte Produkte fallen bei Nutzung des Kreditrahmens keine Zinsen an, sonst liegt der effektive Jahreszins bei 7,69 %.
Unser Rat: Lass Dich von der Einfachheit der Finanzierungsmöglichkeiten nicht zu einem unnötigen Ratenkauf verleiten. Solltest Du eine Finanzierung benötigen, so prüfe am besten immer die Alternativen. Oft ist ein herkömmlicher Ratenkredit für Dich die günstigere Option.
Das Barclays Tagesgeldkonto
Das Barclays Tagesgeldkonto ist ein Überbleibsel aus der Zeit, in der Barclays neben seinen Finanzierungs- auch verschiedene Geldanlageprodukte vertrieb.
Das Tagesgeldkonto von Barclays eignet sich vor allem dafür, um kurzfristig höhere Beträge zu parken. Das kann zum Beispiel das Eigenkapital für die Baufinanzierung sein oder das Geld für den Autokauf. Denn: Negativzinsen, wie sie bei vielen Banken ab 100.000, 50.000 oder auch schon 25.000 Euro Guthaben anfallen, gibt es bei Barclays nicht.
Im Überblick: Die Konditionen beim Barclays Tagesgeldkonto
Barclays Erfahrungen & Auszeichnungen
Vor allem für ihre Kreditkarten ist die Barclays Bank in der Vergangenheit wiederholt ausgezeichnet worden – zuletzt etwa vom Finanzmagazin Focus Money, das die kostenlose Barclays Visa zur besten Karte mit Teilzahlung wählte.
Ähnlich positiv fiel das Urteil von ntv, FMH und dem Deutschen Institut für Service-Qualität aus, welche bei der Vergabe des Finanz-Awards 2021 Barclays zum Gesamtsieger im Bereich Kreditkarte ernannten.
Ein Test von Focus Money bescheinigt Barclays außerdem eine herausragende Kundentreue.
Das Urteil der Barclays-Kunden fällt deutlich schlechter aus als das der Tester. Auf der Bewertungsplattform Trustpilot erhalten die deutschen Niederlassungen der britischen Großbank aktuell nur 1,3 von 5 möglichen Sternen.
Vor allem der Kundenservice wird dabei sehr häufig wegen schlechter Erreichbarkeit und langer Antwortzeiten kritisiert.
Es finden sich aber auch einige positive Bewertungen von teils langjährigen Kunden, die insbesondere mit dem Preis-Leistungsverhältnis zufrieden sind.
Unser Redakteur Rudolf ist seit 2016 Kunde der Barclays Bank und nutzt die kostenlose Barclays Visa Kreditkarte. Seine persönliche Erfahrung:
“Ich nutze die Barclays Visa für beinahe alle unregelmäßigen Ausgaben – für Zahlungen im Internet und an der Ladenkasse genauso wie zum Abheben von Bargeld. Weil ich an jedem Automaten kostenlos abheben kann, spare ich mir die Suche nach einer passenden Bank. Außerdem sind dank der Kreditkarte die Umsätze auf meinem Girokonto deutlich übersichtlicher geworden: Hier gehen jetzt nur noch die regelmäßigen Zahlungen ab, zum Beispiel für Miete, Strom, Gas oder die Mobilfunk-Rechnung. Für mich persönlich sind das die wichtigsten Vorzüge der Karte und ich bin entsprechend sehr zufrieden. Vereinzelt hatte ich auch mit dem Kundenservice zu tun. Die wenigen Anliegen wurden schnell und zufriedenstellend bearbeitet.”
Häufige Fragen
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- Webauftritt von Barclays
- Preis- und Leistungsverzeichnisse der jeweiligen Kreditkarten
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